חמשת הכללים של ארביטראז' להתנהלות כלכלית נכונה בזמן חירום

מה חשוב לבדוק, מה לסדר, ואיפה לא לעשות טעויות.

1. עברו על כל הביטוחים שיש לכם – ותבינו מה הם באמת מכסים

אנחנו רואים את זה שוב ושוב: אנשים מגלים ברגע האמת שהכיסוי לא תקף, לא רלוונטי או לא קיים.

ביטוח חיים, בריאות, אובדן כושר עבודה, דירה, רכב – כל אלה צריכים לעבור בדיקה מסודרת אחת לשנה.

שאלות שחשוב לשאול:

• האם הפוליסה מתאימה למצב המשפחתי הנוכחי שלי?

• האם אני משלם על כיסויים זהים בכמה מקומות?

• האם יש לי כיסוי למקרים חריגים,  כגון פציעה במהלך מילואים?

במצב חירום, אין זמן לבדוק. את הבדיקה עושים עכשיו.

2. הסתכלו על החסכונות ארוכי הטווח בעיניים מפוקחות

פנסיה, קופות גמל, קרנות השתלמות ותיקי השקעות - אלה לא רק מספרים בדוח.

דווקא בתקופה של תנודתיות בשווקים, חשוב לוודא שהכסף מנוהל נכון.

דוגמה: אם אתם חוסכים לפנסיה ונמצאים במסלול מנייתי מלא בלי קשר לגיל או לצרכים שלכם, אתם עלולים לספוג ירידות קשות בלי שתהיה לכם אפשרות להגיב.

בנוסף, זה זמן טוב לבדוק את דמי הניהול, שהשפעתם על הצבירה לאורך זמן עצומה.

המטרה איננה לשנות מסלול בפאניקה, אלא להבין האם הכסף מנוהל בדרך האופטימלית.
‍

3. קבלו החלטות כלכליות מתוך שיקול דעת, לא מתוך כותרת חדשותית

אחת הטעויות השכיחות ביותר של משקיעים ואנשים בכלל היא תגובה רגשית לאירועים.

הבורסה יורדת, ומיד מושכים כסף.

מדברים על מלחמה, ועוברים למסלול סולידי בלי לבדוק את ההשפעה.

בתקופה כזו, אתם צריכים מישהו שיעזור לכם להחליט בלי לחץ.

אצלנו לא מקבלים החלטות על סמך גרפים יומיים או כותרות בתקשורת.

אנחנו פועלים מתוך הבנה מלאה של המטרות, הצרכים, והאפשרויות שלכם.

‍

4. אם אתם בחו"ל, בדקו את ביטוח הנסיעות שלכם

מאות ישראלים נקלעו בימים האחרונים למצבים לא פשוטים: טיסות שבוטלו, שהות שהתארכה בעל כורחם, או צורך בטיפול רפואי במדינה זרה.

ביטוח נסיעות לחו"ל לא נועד רק למקרה של חום ותרופות. הוא מכסה גם מצבים של הארכת שהות, כבודה שאבדה, פינוי רפואי, החזרת טיסה, ולעיתים גם חילוץ ממוקדי סיכון.

במצב הנוכחי, חלק מחברות הביטוח הודיעו על הארכה אוטומטית של הכיסוי לישראלים שנתקעו בחו"ל עקב המצב, אך זה לא חל על כל אחד באופן גורף – ולכן חשוב לבדוק את תנאי הפוליסה האישית שלכם.

ודאו:

• שהכיסוי בתוקף גם אם מועד החזרה נדחה

• שהפוליסה כוללת כיסוי למצב חירום ביטחוני

• ושלא פספסתם עדכון או חריג שיכול למנוע מכם פיצוי

אם אתם מתכננים לנסוע – אל תסתפקו ברכישה מהירה באינטרנט. קראו את האותיות הקטנות או פנו לסוכן מקצועי.
פוליסה לא מדויקת עלולה לעלות אלפי שקלים – דווקא כשאתם הכי פגיעים.

‍

5. אל תישארו לבד

בסופו של דבר, הכסף שלכם הוא לא רק מספר. הוא גם רגש, אחריות, ותחושת שליטה.

בדיוק ברגעים כאלה מתחדדת המשמעות של ליווי אישי.

לא שירות לקוחות אנונימי. לא נציג שמוכר מוצר,  אלא שותף מקצועי שמבין את כל התמונה, מדבר את השפה שלכם, ויודע ללוות אתכם נכון – גם כשהעולם רועד מסביב.

לסיום

האם יש מה לתקן?

האם אפשר לחזק?

האם נכון לבחון מחדש את מה שסביבכם?

התשובה לרוב היא כן.

אנחנו כאן בשביל לתמוך בכם.

📞 צרו קשר עם המתכנן הפיננסי שלכם

או השאירו פרטים ונחזור אליכם בהקדם, עם מענה מקיף ומדויק

‍