.png)
ככה עושים תכנון פיננסי: אמין, מדויק ומציל חיים
ברגע האמת, היא לא הייתה צריכה לבחור בין הכסף לבין הבריאות
יש רגעים בחיים, שאנחנו נאלצים להתפשר על החלומות שלנו בגלל אילוצים כלכליים. אבל בזכות תכנון פיננסי מוקפד, אפשר גם אחרת.
זה התחיל בשנת 2018, במקרה שהגיע לידיו של דניאל בלייר, מתכנן פיננסי מקבוצת ארביטראז', הבעל עובד מדינה, האישה במעבר בין עבודות ומתמודדת עם חששות בריאותיים.
הנתונים מהשטח היו לא פשוטים: הכנסה לא יציבה, חשש בריאותי, ופוליסת ביטוח שלא כללה כיסוי הולם.
למרבה המזל ועם הרבה ניסיון דניאל זיהה "פרצה" קטנה שנמצאה בהצהרת הבריאות ובפוליסה הישנה: אפשרות להוסיף כיסוי לניתוחים מניעתיים, מבלי שאותו חשש קודם יחריג אותה מהכיסויים הנדרשים.
הוא פנה לחברת הביטוח ודאג שבפוליסה החדשה ייכלל הכיסוי. שנה לאחר מכן, הלקוחה עברה ניתוח מורכב, מבלי לשאת בעלויות הגבוהות לבדה.
הודות לתכנון המוקדם והדיוק בפרטים, נחסכו מהמשפחה עשרות אלפי שקלים - הוצאה שהייתה עלולה להכביד דווקא בתקופה רגישה. בעקבות המצב הרפואי והטיפול המניעתי, המשפחה עמדה בפני קושי כלכלי נוסף.
דניאל פעל יחד עם יועץ לכלכלת המשפחה שעזר להם לבחון איפה לצמצם הוצאות ואיך לנהל הלוואות באופן הכי נכון להם.
יחד גיבשו תכנית: צמצום הוצאות מיותרות וגיבוש תנאי הלוואה אופטימליים. היום, יותר משבע שנים אחרי, הזוג למד לנהל מחדש את חייהם מתוך ביטחון פיננסי ורפואי. הטיפול המניעתי מתוקצב, ההוצאות מאוזנות ויש להם תכנית כלכלית ותיק השקעות מותאם למצבם.
כשכל החלטה נובעת מהתחשבות אמיתית בצרכים האנושיים והפיננסיים, השירות של מתכנן פיננסי הופך למנוע של צמיחה וביטחון.
תכל'ס, בשביל זה נכנסנו למקצוע.
